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                最高人民法院 北京赛车北京赛车开奖记录1比1 公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见

                发布时间:2019年10月21日

                最高人民法院 北京赛车 公安部 司法部北京赛车pk拾开奖直播印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知

                各省、自治区、直辖市高级人民ω法院、人民检察院、公安厅(局)、司法厅(局),解放军军事法院、军事检察院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院、新疆生产建设北京赛车平台软件兵团人民检察院、公安局、司法局:

                为依北京赛车系统漏洞法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序北京赛车游戏漏洞与社会和谐稳定,有效防范因非※法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪北京赛车314计算公式活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,最高人民法院、北京赛车、公安部、司法部联合制定了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,请认真贯彻北京赛车精准五码三期免费带执行。

                最高人民法院 北京赛车 公安部 司法部

                2019年7月23日

                最高人民法院 北京赛车 公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见

                为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非北京赛车法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,根据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件的规定,现对办理非北京赛车官网下载法放贷刑事案件若干问题提出如下意见:

                一、违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围北京赛车系统app,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放北京赛车235689买法贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

                前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特北京赛车官网平台定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。

                贷款到北京赛车pk拾现场直播期后延长还款期限的,发放贷款次数按照1次计算。

                二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为,具有下列情形之一的,属于刑北京赛车pk10技巧法第二百二十五条规定的“情节严重”,但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的,定罪量刑时不得计入:

                (一)个人非法放北京赛车开奖现场贷数额累计在200万元以上』的,单位非法放贷数额累计在1000万北京赛车哪个平台好元以上的;

                (二)个人违法所得数额北京赛车出号规律累计在80万元以上的,单位违法所得北京赛车彩票网站大全数额累计在400万元以上的;

                (三)个人北京赛车pk拾现场直播非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累计在150人以上的;

                (四)造成借款人或北京赛车pk10技巧群者其近亲属自杀、死亡或者精神失常北京赛车全天稳赢方法只买一种等严重后果的。

                具有下列情形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情◣节特别严重”:

                (一)个人非北京赛车pk拾法放贷数额累计在1000万元以上的,单位非法放贷数额累计在5000万元以上的;

                (二)个人违法所得数额累计在400万元以上的,单位违法所得数额累计在2000万元以上的;

                (三)个人非法放贷对象累计在250人以上的,单位非法放贷对象累计在750人以上的;

                (四)造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。

                三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本北京赛车平台改单意见第二条规定的“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点标准,并具有下北京赛车技巧玩法讲解战略心得列情形之一的,可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”:

                (一)2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的;

                (二)以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

                前款规定中的“接近”,一般应当掌握在相应数额、数量标准的80%以上。

                四、仅向亲友、单位内部人员等特定对象出借资金,不北京赛车网得适用本意见第一条的规定定罪处罚。但具有下列情形之一的,定罪量刑@时应当与向不特定对象非法放贷的行为一并处理:

                (一)通过亲友、单位内部人员等特定对北京赛车网址大全象向不特定对北京赛车平台象发放贷款的;

                (二)以发放贷款为北京赛车直播视频目的,将社会人员吸收为单位内部人ξ 员,并向其发放贷款的;

                (三)向社会公开宣传,同时向不特定多人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款的。

                五、非法放贷数额应当以实际出借给借款人的北京赛车pk10标志高清本金金额认定。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的,相关数额在计算实际年利率时均应计入。

                非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物,均应计入违法所得。

                非法放贷行为未经处理北京赛车pk10开奖押注的,非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。

                六、为从事非法放贷活动,实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为,构成北京赛车规律破解犯罪的,应当择一重罪处罚。

                为强行索要因非法放贷而产生的债务,实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,应当数罪并罚。

                纠集、指使、雇佣他人采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务,尚不s1188.com北京赛车单独构成犯罪,但实施非法放贷行北京赛车系统网址为已构成非法经营罪的,应当按照非法经营罪的规定酌情从重处罚。

                以上规定的情形,刑法、司法解释另有规定的除外。

                七、有组织地非法放贷,同时又有其他违法犯罪活动,符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的,应当分别按照黑1399pcom北京赛车社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

                黑恶势力非法放北京赛车pk10漏洞贷的,据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准,可以分别按照本意见第二条规定中相应数额、数量标准的50%确定;同时北京赛车开奖查询具有本意见第三条第一款规定情形的,可以分别按北京赛车平台代理照相应数额、数量标准的40%确定。

                八、本意见自2019年10月21日起施行。对于本意见施行前发生的非法放贷行为,依照最高人民法院《关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关卐问题的通知》(法发〔2011〕155号)的规定办理。